中国香港银行开户要求愈发严格,投资者如果想在中国香港银行开户,需对中国香港银行开户政透彻的了解,这样才能确保开户的成功率。 那么,银行等金融机构喜欢哪些客户群体?对哪些事情会很敏感? 大家都清楚,银行较终目的是盈利,即客户能给我带来的商业价值是否足够大?明确这一点后,就非常好理解银行为何拒绝给某些客户开户,为什么银行会要求一些客户关闭其在银行开立的公司商业**。那如何才可以避免出现上述这种尬尴的局面呢? 一、公司无商业实质,即银行不知道你是做什么的 在客户开户时,我们都建议客户携带足够的商业证明文件,向银行说明,其身家清白是正规生意人,以此作为客户在商业上的佐证文件。 所谓商业证明文件,可以参照如下: ①在其他地区,或者已有的公司注册存续文件(如国内公司的注册资料); ②近期给客户的****及**、采购合同及**、运输单据; ③公司网站、卡片; ④现有公司银行月结单等。 建议客户将自己的财务资料按月整理归档,交由专业人士做账。因为银行有可能哪天会要求你提供会计报告来证明你的商业实质。 二、账户长期处于不活跃或不活动状态,即账户资金运作较少 客户开完账户后得保证账户里面有一定的资金量,否则银行也较有可能停用你的账户。 以中国香港HSBC银行为例,客户的银行账户如果过去3个月平均结余数低于5万港币,会产生200港币的月费;再者如果账户在1年都没有活动,则会导致银行销户;还有账户余额不够扣每月的管理费,累计多月,也会导致账户被销户。 三、从事的行业/产品不能是与金融相关的行业,除非已有执照 四、客户群体、款项汇出国不能是政治高危国,或受制裁国家 针对以上导致中国香港银行账户开不了或银行要求关闭账户的因素,我们给出以下建议: 1、保持账户活跃,资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数; 2、可以出示或者保留公司的商业证明文件,新开立银行账户所需的商业文件在上面以及列举了,那以及开立账户的怎么证明这一点呢? 公司的会计账簿及财务报表,以中国香港公司为例,中国香港公司审计报告便是较好的证明(银行在反洗钱调查过程中,这是较好的证明); 每年准时办理公司存续证明,例如中国香港公司每年需要办理年检(提交周年申报表,更换新的商业登记证); 3、避免与政治高危区或者受经济制裁的国家发生商业往来; 4、及时注销不使用的公司银行**,以避免欠费被银行强制关闭,导致公司董事个人信用受损。